導讀作者｜張駿「中國建設(shè)銀行（亞洲）副董事長、總裁兼中國建設(shè)銀行香港分行總經(jīng)理」，下面我們就來說一說關(guān)于建行總行同業(yè)業(yè)務(wù)中心副總經(jīng)理?我們一起去了解并探討一下這....

作者｜張駿「中國建設(shè)銀行（亞洲）副董事長、總裁兼中國建設(shè)銀行香港分行總經(jīng)理」，下面我們就來說一說關(guān)于建行總行同業(yè)業(yè)務(wù)中心副總經(jīng)理?我們一起去了解并探討一下這個問題吧!

建行總行同業(yè)業(yè)務(wù)中心副總經(jīng)理

作者｜張駿「中國建設(shè)銀行（亞洲）副董事長、總裁兼中國建設(shè)銀行香港分行總經(jīng)理」

文章｜《中國金融》2022年第13期

香港特別行政區(qū)處于我國經(jīng)濟國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的交匯點，是國際循環(huán)的促進者，也是國內(nèi)循環(huán)的參與者。在新時期，香港的中資銀行應(yīng)把握發(fā)展機遇，主動打造參與國際競爭的核心優(yōu)勢，不斷提升服務(wù)國家戰(zhàn)略的能力，鞏固和提升香港國際金融中心地位；充分發(fā)揮連接點的獨特作用，推動構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，促進香港進一步融入國家發(fā)展大局，不負時代使命。

香港中資銀行作為香港商界“愛港愛國”的重要力量，堅定擁護“一國兩制”方針，促進香港社會發(fā)展、經(jīng)濟繁榮、民生改善。2020年以來中央政府推出港區(qū)國安法、完善特區(qū)選舉制度等一系列標本兼治的舉措，保障了香港的長治久安。當前，香港社會趨于穩(wěn)定，為經(jīng)濟建設(shè)創(chuàng)造了良好環(huán)境。

25年來，香港中資銀行實現(xiàn)了持續(xù)、快速發(fā)展，持牌銀行和有限制牌照銀行的數(shù)量從1997年的21家增長至2020年的34家，同期中資銀行資產(chǎn)總額從9570億港元上升到9.2萬億港元，資產(chǎn)規(guī)模在香港銀行業(yè)的占比超過三分之一。中資銀行在香港銀行業(yè)的影響力與日俱增，對鞏固和提升香港國際金融中心地位起到舉足輕重的作用。

“十四五”規(guī)劃要求加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。中資銀行立足香港這一“雙循環(huán)”關(guān)鍵連接點，用好香港“超級聯(lián)系人”優(yōu)勢，協(xié)同吸引全球資源要素進入內(nèi)地廣闊市場，助力內(nèi)地企業(yè)拓展海外市場，促成“雙循環(huán)”通達順暢；在粵港澳大灣區(qū)發(fā)展(港股00737)、金融市場互聯(lián)互通、綠色金融、人民幣國際化和服務(wù)我國企業(yè)全球化布局等方面，發(fā)揮了關(guān)鍵且獨特作用。

中國建設(shè)銀行（亞洲）作為建設(shè)銀行集團海外業(yè)務(wù)旗艦和香港地區(qū)全功能綜合性商業(yè)銀行服務(wù)平臺，協(xié)同境內(nèi)外機構(gòu)為“走出去”和“引進來”客戶提供綜合化跨境金融服務(wù)，增強集團參與國際競爭能力。“十四五”期間，中國建設(shè)銀行（亞洲）將全力服務(wù)集團戰(zhàn)略發(fā)展要求，貫徹新發(fā)展理念、服務(wù)新發(fā)展格局、深化新金融行動，不斷提升綜合服務(wù)能力，為促進香港國際金融中心地位的進一步鞏固和提升貢獻力量。

聚焦粵港澳大灣區(qū)發(fā)展，積極參與國內(nèi)大循環(huán)

2019年，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》，支持香港不斷鞏固和提升國際金融、航運、貿(mào)易中心和國際航空樞紐地位，推動金融、商貿(mào)、物流、專業(yè)服務(wù)等向高端高增值方向發(fā)展，并大力發(fā)展創(chuàng)新及科技事業(yè)，加強培育新興產(chǎn)業(yè)等。“十四五”規(guī)劃要求積極穩(wěn)妥推進粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，保持香港、澳門長期繁榮穩(wěn)定。

近年來香港推出了北部都會區(qū)策略，攜手深圳打造深港科技創(chuàng)新合作區(qū)，積極參與前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)的開發(fā)建設(shè)。這一系列重要舉措，將有力促進香港產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，推動香港融入國家發(fā)展大局。

2020年人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》，為香港金融機構(gòu)參與大灣區(qū)發(fā)展、提升粵港澳金融合作水平提供了有利條件。近年來，香港中資銀行充分發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動優(yōu)勢，對接大灣區(qū)企業(yè)和項目的融資需求，鼓勵大灣區(qū)企業(yè)來港設(shè)立財資中心，開展本外幣一體化資金池等跨境財資業(yè)務(wù)；著重做好大灣區(qū)個人跨境金融服務(wù)，大力發(fā)展大灣區(qū)居民跨境資產(chǎn)配置、財富管理等業(yè)務(wù)。

中國建設(shè)銀行（亞洲）把粵港澳大灣區(qū)作為業(yè)務(wù)發(fā)展的重點區(qū)域，充分利用集團在大灣區(qū)零售網(wǎng)點眾多的優(yōu)勢，推動金融服務(wù)互聯(lián)互通，幫助客戶融入大灣區(qū)發(fā)展及生活。在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，推出“陸港通龍卡”“灣區(qū)消費貸”“直匯易”（大灣區(qū)跨境直聯(lián)匯款），為內(nèi)地居民開立香港銀行戶口提供見證開戶服務(wù)，與大灣區(qū)內(nèi)地城市不動產(chǎn)登記中心開展合作，便利香港居民北上大灣區(qū)內(nèi)地城市購房置業(yè)。積極探索業(yè)務(wù)發(fā)展新模式，為大灣區(qū)企業(yè)客戶提供銀團、發(fā)債、資金管理、財務(wù)顧問等一站式綜合金融服務(wù)，重點支持大灣區(qū)企業(yè)“一帶一路”和RCEP項目，持續(xù)支持大灣區(qū)高新技術(shù)、互聯(lián)網(wǎng)新經(jīng)濟企業(yè)。

參與建設(shè)互聯(lián)互通機制，暢通境內(nèi)外金融市場

“十四五”規(guī)劃要求深化并擴大內(nèi)地與香港金融市場的互聯(lián)互通，繼續(xù)鞏固和提升香港國際金融中心地位。2014年，滬港通落地，成為首個金融互聯(lián)互通項目。其后，基金互認安排、深港通和債券通“北向通”相繼推出。2021年滬深股通成交額達27.6萬億元，港股通成交額達9.3萬億元。2021年債券通“北向通”全年交投活躍，累計成交票面總額6.5萬億元。

粵港澳大灣區(qū)是互聯(lián)互通政策實施的一個重點區(qū)域。大灣區(qū)跨境理財通、跨境金融科技項目同步測試等，進一步鞏固了香港作為內(nèi)地市場聯(lián)通國際市場的樞紐地位。2021年以來，A股指數(shù)期貨合約、粵港澳大灣區(qū)跨境理財通、債券通“南向通”等政策密集落地，交易型開放式基金（ETF）互聯(lián)互通也獲監(jiān)管原則性同意。互聯(lián)互通機制正在促進全方位、多層次、寬領(lǐng)域金融開放新格局的逐漸形成。

一方面，互聯(lián)互通機制暢通了香港和內(nèi)地金融市場，提升了資金配置效率，有利于我國建立開放、融通、高效的金融生態(tài)，促進資本要素自由流動，助力構(gòu)建金融市場“雙循環(huán)”發(fā)展格局；另一方面，互聯(lián)互通機制也增加了我國金融市場對全球投資者的吸引力，為我國金融市場有序開放、對接國際標準積累了寶貴經(jīng)驗。

在互聯(lián)互通機制的構(gòu)建中，香港中資銀行發(fā)揮了重要作用。中資銀行充分發(fā)揮熟悉內(nèi)地市場、了解國際規(guī)則的優(yōu)勢，積極參與互聯(lián)互通機制建設(shè)，助力提升香港金融市場的貢獻度和影響力。比如，在股市通方面，中資銀行充分發(fā)揮集團品牌影響力，積極拓展香港和內(nèi)地客戶資源、創(chuàng)新開發(fā)產(chǎn)品，取得明顯實效；在債券通方面，2021年9月南向通開通后，香港金管局指定13家金融機構(gòu)作為南向通做市商，其中6家為中資銀行。中國建設(shè)銀行（亞洲）既是債券通“南向通”的做市商，在“北向通”境外投資者交易量排名中也位居前茅。

發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)，建設(shè)離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐

香港國際金融中心為我國推進人民幣國際化創(chuàng)造了有利條件。在我國資本項目尚未完全開放的背景下，香港發(fā)揮了“試驗田”和“防火墻”的雙重作用，讓人民幣可以在相對可控的環(huán)境中逐漸與國際市場接軌。“十四五”規(guī)劃和《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》均要求香港強化全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐地位，要求大灣區(qū)在人民幣跨境使用、資本項目可兌換等方面先行先試，逐步擴大大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍；支持香港開發(fā)更多離岸人民幣風險管理工具，支持內(nèi)地與香港保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)等。

強化離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐，為國內(nèi)外企業(yè)、機構(gòu)和個人提供全面人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)，積極打造全球人民幣資產(chǎn)管理中心、增值中心及風險管理中心，這既是新時期建設(shè)香港國際金融中心需要把握的重大發(fā)展機遇，也是香港促進我國人民幣國際化所肩負的歷史使命。

截至2022年4月，香港持牌銀行人民幣存款余額達8419億元，占海外人民幣存款約60%；截至2022年2月，人民幣貸款余額達1766億元。在人民幣支付結(jié)算方面，2021年香港人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算金額超過7萬億元，香港人民幣即時支付結(jié)算系統(tǒng)（RTGS系統(tǒng)）日均交易額超過1.5萬億元。在離岸人民幣債券市場方面，2021年香港新發(fā)人民幣債券5506億元，2021年底余額達6730億元。截至2022年6月初，財政部、人民銀行分別在香港市場常態(tài)化發(fā)行人民幣國債、央行票據(jù)累計超過7300億元。

香港離岸人民幣生態(tài)系統(tǒng)的進一步完善和發(fā)展，將有力提升人民幣在國際貿(mào)易、投資、儲備等方面的使用，促進人民幣在離岸市場循環(huán)流動，助力人民幣國際化，而人民幣國際化也給香港中資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了歷史機遇。中資銀行充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，大力發(fā)展跨境和離岸人民幣業(yè)務(wù)。比如，在“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點中，中資銀行憑借境內(nèi)外聯(lián)動優(yōu)勢，成為主要參與銀行。截至2022年5月，參與“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點的24家香港銀行中，有14家為中資銀行。

中資銀行亦積極參與離岸人民幣市場和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，在離岸人民幣中心擔當人民幣清算行和做市商。中國建設(shè)銀行（亞洲）作為香港金管局指定的香港離岸人民幣市場一級流動性提供行，積極參與離岸人民幣市場，利用香港平臺推廣全球離岸人民幣業(yè)務(wù)。一方面是多渠道、多品種、高效率滿足客戶人民幣境外及跨境資金運用需求，打造香港市場“人民幣理財專家”，提升做市能力和服務(wù)客戶能力，2021年實現(xiàn)各類人民幣資金產(chǎn)品交易量同比增長約20%；另一方面，充分發(fā)揮集團優(yōu)勢及人民幣業(yè)務(wù)綜合服務(wù)能力，2021年被泰國央行指定為在岸及離岸人民幣交易對手，并成功營銷泰國央行通過建設(shè)銀行總行在銀行間債券市場直投，買賣人民幣債券。

發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，助力我國經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型

近年來香港綠色金融發(fā)展迅速。2021年香港綠色和可持續(xù)發(fā)展債權(quán)融資總額較2020年增長3倍，達566億美元，其中債券發(fā)行融資達313億美元，占亞洲市場的三分之一；貸款融資總額達254億美元。香港金管局在2021年5月推出“綠色和可持續(xù)金融資助計劃”，用以資助合格債券發(fā)行人和借款人的發(fā)債及外部評審服務(wù)支出，截至2022年3月該計劃已經(jīng)資助超過60筆債券發(fā)行。

香港金融機構(gòu)堅決貫徹落實國家和特區(qū)政府的碳中和和綠色金融政策，不僅是滿足內(nèi)地與香港監(jiān)管的要求，更是金融機構(gòu)自身業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在需要。2021年10月，香港特區(qū)政府公布了《香港氣候行動藍圖2050》，宣布力爭于2050年前實現(xiàn)碳中和。同年12月，香港金管局發(fā)布“氣候風險管理監(jiān)管政策手冊”，要求香港銀行機構(gòu)逐步把氣候風險融入全面風險管理框架。香港綠色和可持續(xù)金融跨機構(gòu)督導小組于2020年12月發(fā)布綠色和可持續(xù)金融的策略計劃及行動綱領(lǐng)。

積極搭建內(nèi)地和國際綠色金融市場的橋梁。香港中資銀行全方面與內(nèi)地展開綠色金融和碳交易領(lǐng)域合作，共同推動我國綠色低碳轉(zhuǎn)型和實現(xiàn)碳中和目標。香港綠色金融中心也為內(nèi)地投資者帶來了“一帶一路”等海外項目的綠色投資機會。

推動業(yè)務(wù)綠色轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展綠色存款、綠色貸款、綠色債券等綠色金融業(yè)務(wù)。例如，香港中資銀行積極推出綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品，將人民幣國際化和綠色金融相結(jié)合，推出特色綠色金融產(chǎn)品，包括香港首只人民幣ESG多元資產(chǎn)零售基金、首只人民幣個人綠色定期存款計劃等；將普惠金融和綠色金融相結(jié)合，發(fā)起中小企綠色貸款優(yōu)惠計劃等；成立專門綠色金融團隊，提供綠色金融咨詢服務(wù)，協(xié)助企業(yè)制定綠色融資框架，促進大灣區(qū)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。

中國建設(shè)銀行（亞洲）積極把握氣候變化和可持續(xù)發(fā)展帶來的業(yè)務(wù)機遇，探索推動經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的新金融實踐，發(fā)揮大灣區(qū)綠色金融橋梁作用，積極拓展綠色存款、綠色貸款和綠色債券業(yè)務(wù)。2021年，中國建設(shè)銀行（亞洲）獲頒香港特區(qū)政府“碳中和”伙伴證書，獲得香港品質(zhì)保證局《杰出綠色和可持續(xù)債券發(fā)行機構(gòu)（香港商業(yè)銀行業(yè)）》《杰出綠色和可持續(xù)債券牽頭經(jīng)辦行（ESG銀行服務(wù)）》以及《杰出綠色和可持續(xù)貸款結(jié)構(gòu)顧問（可再生能源行業(yè)）》三項榮譽。2022年前5個月已發(fā)放多筆綠色貸款和可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款。特別是2022年4月，中國建設(shè)銀行（亞洲）作為聯(lián)合委任牽頭簿記行、包銷行及持續(xù)性結(jié)構(gòu)顧問，為先正達集團籌組45億美元首筆可持續(xù)發(fā)展表現(xiàn)掛鉤銀團貸款，該貸款由全球29家銀行共同參團，是農(nóng)化企業(yè)歷年來在亞太市場上籌組的最大規(guī)模同類貸款，也是2022年以來大中華區(qū)最大規(guī)模可持續(xù)發(fā)展表現(xiàn)掛鉤定期銀團貸款。

增強參與國際競爭能力，服務(wù)我國全球化布局

2014年，在中國建設(shè)銀行成立60周年之際，作出重要指示，要求進一步增強服務(wù)國家建設(shè)能力、防范金融風險能力、參與國際競爭能力，為中華民族偉大復興作出更大貢獻。

香港是我國銀行國際化的橋頭堡，中資銀行已經(jīng)成為香港銀行業(yè)舉足輕重的一股力量，整體實力較為雄厚，具有較強的國際業(yè)務(wù)發(fā)展能力及豐富的協(xié)調(diào)管理全球業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，是推動我國銀行海外業(yè)務(wù)全面發(fā)展的排頭兵。

香港中資銀行積極服務(wù)我國全球化戰(zhàn)略，母子協(xié)同，境內(nèi)外聯(lián)動，積極推進“一帶一路”建設(shè)，積極參與亞太區(qū)域經(jīng)濟一體化進程，為“走出去”企業(yè)和RCEP區(qū)域重大項目提供金融產(chǎn)品和服務(wù)支持。比如，中國建設(shè)銀行持續(xù)推廣中資企業(yè)“走出去”綜合服務(wù)平臺，累計支持約500個企業(yè)參與“一帶一路”倡議沿線國家的“走出去”海外項目，項目簽約總金額近千億美元；開展跨境撮合活動，27家境外機構(gòu)積極聯(lián)動，在平臺舉辦跨境對接活動近130場，覆蓋33個國家和地區(qū)。

2022年適逢香港回歸祖國25周年。指出，香港已實現(xiàn)由亂到治的重大轉(zhuǎn)折，正處在由治及興的關(guān)鍵時期，香港一定會在國家邁向第二個百年奮斗目標的進程中譜寫新的篇章。

本文源自中國金融雜志