導(dǎo)讀長(zhǎng)沙市公安局新聞通報(bào)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)澎湃新聞?dòng)浾咦T君圖，我來(lái)為大家科普一下關(guān)于電詐團(tuán)伙40人被抓60余賬號(hào)被封?以下內(nèi)容希望對(duì)你有幫助!電詐團(tuán)伙40人被抓60余賬號(hào)被....

長(zhǎng)沙市公安局新聞通報(bào)會(huì)現(xiàn)場(chǎng) 澎湃新聞?dòng)浾咦T君 圖，我來(lái)為大家科普一下關(guān)于電詐團(tuán)伙40人被抓60余賬號(hào)被封?以下內(nèi)容希望對(duì)你有幫助!

電詐團(tuán)伙40人被抓60余賬號(hào)被封

長(zhǎng)沙市公安局新聞通報(bào)會(huì)現(xiàn)場(chǎng) 澎湃新聞?dòng)浾咦T君 圖

對(duì)公賬戶，原本是用于企業(yè)之間資金往來(lái)結(jié)算的專(zhuān)用賬戶。然而，近期以來(lái)，全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)披露，對(duì)公賬戶成為了電信詐騙和洗錢(qián)團(tuán)伙的高級(jí)“犯罪工具”。并且，注冊(cè)、買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶，成為了電詐黑市的一條專(zhuān)門(mén)產(chǎn)業(yè)鏈。

5月9日，澎湃新聞（www.thepaper.cn）從湖南省長(zhǎng)沙市公安局召開(kāi)的新聞通報(bào)會(huì)獲悉，近日，長(zhǎng)沙公安在打擊治理電詐犯罪中，排查出近百個(gè)用于電詐及洗錢(qián)的銀行對(duì)公賬戶。這些賬戶由多家銀行客戶經(jīng)理，在明知犯罪團(tuán)伙用于違法目的情況下違規(guī)辦理。對(duì)此，公安機(jī)關(guān)對(duì)光大、工商、郵政三家銀行的三名工作人員以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”（簡(jiǎn)稱(chēng)“幫信罪”）刑拘。

辦案民警告訴澎湃新聞，“某種程度上說(shuō)，銀行經(jīng)理和詐騙團(tuán)伙之間，也是相互利用。犯罪團(tuán)伙需要洗錢(qián)通道，銀行需要流水，銀行經(jīng)理需要業(yè)績(jī)。”

民警整理對(duì)公賬戶涉案證據(jù) 澎湃新聞?dòng)浾咦T君 圖

涉嫌“幫信罪”的銀行職員方某 澎湃新聞?dòng)浾咦T君 圖

電詐團(tuán)伙與銀行經(jīng)理

近段時(shí)間，不斷有各地公安機(jī)關(guān)通報(bào)，專(zhuān)門(mén)團(tuán)伙成立公司、辦理工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶，然后再販賣(mài)包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡等完整材料的對(duì)公賬戶。

這些被買(mǎi)賣(mài)的“對(duì)公賬戶”，經(jīng)幾道手之后，最終成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙、境外賭博團(tuán)伙的洗錢(qián)賬戶。

澎湃新聞注意到，今年3月底至今，至少有河北邯鄲、邢臺(tái)，廣東深圳，浙江杭州蕭山，吉林四平警方通報(bào)了多起涉電詐對(duì)公賬戶黑灰產(chǎn)犯罪。

“對(duì)公賬戶有公司的名頭，當(dāng)受害人將錢(qián)打到對(duì)公賬戶時(shí)，他的警惕性會(huì)更低；對(duì)公賬戶的限額高，當(dāng)大量資金在對(duì)公賬戶上流動(dòng)時(shí)，被風(fēng)控的可能性減小。”針對(duì)為何電詐、洗錢(qián)團(tuán)伙“青睞”對(duì)公賬戶，長(zhǎng)沙市開(kāi)福公安分局刑偵大隊(duì)民警劉碩解釋。

在開(kāi)福分局辦理的“王某倫”犯罪團(tuán)伙案中，民警進(jìn)一步審訊發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙在辦理銀行的對(duì)公賬戶時(shí)，“很有套路”。

“偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人王某倫及申某，在帶領(lǐng)法人注冊(cè)對(duì)公賬戶時(shí)，與光大銀行湘府路支行的客戶經(jīng)理方某聯(lián)系緊密，方某還疑似收取好處費(fèi)。”辦案民警介紹。

澎湃新聞獲取的犯罪嫌疑人與光大銀行客服經(jīng)理方某的微信記錄顯示，雙方的聊天很“直白”。比如，2019年12月，犯罪嫌疑人說(shuō)，“方老板，這個(gè)是給行里的辛苦費(fèi)。”“我讓那個(gè)小老弟拿現(xiàn)金算了，信息我清了。”2020年2月，銀行客服經(jīng)理方某說(shuō)，“今年還是老套路吧”，“有人，有地方拍照？”

辦案民警介紹，根據(jù)央行相關(guān)規(guī)定，客服經(jīng)理在辦理對(duì)公賬戶前，需要去實(shí)地查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址，要審核賬戶開(kāi)立人的真實(shí)身份，以及和公司法定代表人合影留存。

然而，實(shí)際情況卻是，“一些營(yíng)業(yè)執(zhí)照的地址，明顯是虛假的。打個(gè)比方，我們開(kāi)福區(qū)確實(shí)有條東風(fēng)路，但東風(fēng)路上并沒(méi)有該營(yíng)業(yè)執(zhí)照上這棟樓，或者，這棟樓只有4層，但其注冊(cè)地址是這棟樓的8樓。”劉碩介紹。

在虛假公司注冊(cè)地址之外，銀行經(jīng)理和“法人”的“合影”，也甚為“敷衍”。“在同一個(gè)門(mén)頭，同一塊牌子下面，銀行經(jīng)理和公司法定代表人有多張合影。每張合影只是換張A4紙那么簡(jiǎn)單，把牌子上的公司名稱(chēng)改一下，就是一家新公司。”劉碩告訴澎湃新聞。

更有甚者，公司牌子也不必放了，直接約時(shí)間由一位二十來(lái)歲的年輕人手持工商執(zhí)照，在房間的某個(gè)角落，與銀行客戶經(jīng)理合影。

犯罪團(tuán)伙與方某的一次微信聊天里還提到，“方經(jīng)理，天氣原因法人（法定代表人）在鄉(xiāng)下出門(mén)耽誤些時(shí)間，我這邊會(huì)晚半個(gè)小時(shí)到。”方某回，“不用著急，改為中午1點(diǎn)鐘，上午臨時(shí)有個(gè)會(huì)（兩個(gè)捂臉頭像）”。

虛假對(duì)公賬戶辦理中，銀行工作人員與持工商執(zhí)照的公司法定代表人合影

涉案經(jīng)理：“在我心里都是正常的”

長(zhǎng)沙市公安局反電詐中心主任黎邁怡通報(bào)稱(chēng)，開(kāi)福公安查辦的光大銀行客服經(jīng)理方某案中，方某非法審核辦理的對(duì)公賬戶20余套，涉及全國(guó)范圍內(nèi)電信詐騙案件10余起，涉案金額達(dá)160余萬(wàn)元。

此外，長(zhǎng)沙公安機(jī)關(guān)幾次查辦的金融機(jī)構(gòu)涉“幫信罪”案，還有工商銀行、郵儲(chǔ)銀行的工作人員涉案。

其中，工商銀行銀迅支行營(yíng)業(yè)室經(jīng)理李某某，2019年3月在工作中認(rèn)識(shí)了從事代辦對(duì)公賬戶業(yè)務(wù)的犯罪嫌疑人張某文等人。在明知張某文等人代辦的對(duì)公賬戶將會(huì)從事電信詐騙、洗錢(qián)等違法活動(dòng)的情況下，使張某文順利辦理60余個(gè)對(duì)公賬戶。

郵政儲(chǔ)蓄銀行天心支行員工張某旭，主要負(fù)責(zé)收款碼辦理，2019年12月以來(lái)，認(rèn)識(shí)了犯罪嫌疑人章某，并為其洗錢(qián)團(tuán)伙提供收款賬號(hào)渠道和幫助，總涉及20套對(duì)公賬戶，資金結(jié)算百余萬(wàn)元。

5月9日，澎湃新聞在長(zhǎng)沙市拘留所采訪了因涉嫌“幫信罪”被刑拘的光大銀行客服經(jīng)理方某。方某表示，作為湘府路支行主管對(duì)公賬戶的客戶經(jīng)理，他在辦理對(duì)公賬戶時(shí)，需要審核開(kāi)戶公司的經(jīng)營(yíng)情況、辦公地址、公章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否真實(shí)有效。他審核后，遞給柜臺(tái)，柜臺(tái)審核后遞到分行，“全流程兩個(gè)多小時(shí)”。

對(duì)于明知對(duì)方的公司注冊(cè)地址是虛假的，為何仍然配合辦理對(duì)公賬戶，方某的解釋是，“這不是作假，這是開(kāi)辟綠色通道。因?yàn)樗麄儯ǚ缸飯F(tuán)伙）急于要用這些對(duì)公賬戶，可能辦公地點(diǎn)仍在裝修。”

方某還稱(chēng)，基于辦理對(duì)公賬戶時(shí)，“營(yíng)業(yè)地址沒(méi)有統(tǒng)一”這樣的瑕疵，自己收取500元/戶的好處費(fèi)。偵查機(jī)關(guān)初步認(rèn)定，方某個(gè)人的非法獲利為1.38萬(wàn)元。

方某承認(rèn)，在公安機(jī)關(guān)介入之前，他為犯罪團(tuán)伙辦理的對(duì)公賬戶中，其中有十多個(gè)賬戶由于交易異常，被公司后臺(tái)風(fēng)控發(fā)現(xiàn)。在支行內(nèi)部大會(huì)上，“領(lǐng)導(dǎo)提醒大家，要注意開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)。”

但方某認(rèn)為，“我覺(jué)得只要凍掉了基本就不會(huì)有什么情況了，賬戶他就用不了了嘛。還是有一個(gè)緩釋風(fēng)險(xiǎn)的措施嘛。不是說(shuō)只要一開(kāi)了我們就管不住了嘛。”

然而，在辦案民警看來(lái)，“風(fēng)控了就解決問(wèn)題？對(duì)公賬戶已經(jīng)被用來(lái)洗錢(qián)了，受害人的實(shí)際損失很可能已經(jīng)無(wú)法挽回。”

對(duì)于為何2019年經(jīng)辦的十多個(gè)賬戶被發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，2020年仍不收手，方某說(shuō)，“他說(shuō)他們的賬戶不可能造成這種情況，他們都是正常用的啊。在我心里，他們都是正常的。”

方某介紹，作為光大銀行湘府路支行的對(duì)公客戶主管，他有一定的業(yè)績(jī)目標(biāo)。“一個(gè)支行全年要完成200戶對(duì)公賬戶。”

據(jù)長(zhǎng)沙公安通報(bào)，在長(zhǎng)沙縣公安局偵辦的上述工商銀行職員案件中，偵查機(jī)關(guān)初步認(rèn)定，工行李某某除收受買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶的張某文等人好處費(fèi)2萬(wàn)余元外，還從銀行獲得了1.4萬(wàn)余元對(duì)公賬戶業(yè)績(jī)費(fèi)。

銀行工作人員與買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶團(tuán)伙微信聊天 來(lái)源：長(zhǎng)沙警方

銀行工作人員與買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶團(tuán)伙微信聊天 來(lái)源：長(zhǎng)沙警方

行長(zhǎng)的“默許縱容”

方某表示，找他辦理對(duì)公賬戶的犯罪團(tuán)伙，也找其他銀行辦過(guò)此類(lèi)業(yè)務(wù)。

澎湃新聞梳理發(fā)現(xiàn)，在長(zhǎng)沙公安機(jī)關(guān)通報(bào)的此批典型案例中，涉嫌為網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)提供幫助信息的，除光大、工商、郵儲(chǔ)等金融機(jī)構(gòu)外，還有中國(guó)聯(lián)通等通訊機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。

比如，瀏陽(yáng)公安在偵辦一起買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶案中發(fā)現(xiàn)，中國(guó)聯(lián)通瀏陽(yáng)分公司工作人員盧某，利用為客戶開(kāi)卡的機(jī)會(huì)，多次在未經(jīng)客戶同意情況下，非法獲取其信息開(kāi)辦手機(jī)副卡，以65元/張的價(jià)格轉(zhuǎn)賣(mài)給犯罪嫌疑人鐘某強(qiáng)、張某手機(jī)卡400余張，非法所得2.6萬(wàn)余元。

5月9日，在新聞通報(bào)會(huì)上，長(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)周習(xí)文通報(bào)，今年3月份以來(lái)，長(zhǎng)沙全市公安機(jī)關(guān)共刑事拘留電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人438名，繳獲營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶315套、手機(jī)卡1186張。

除上述典型案例外，長(zhǎng)沙公安4月下旬以來(lái)還查處了多起銀行網(wǎng)點(diǎn)、通訊運(yùn)營(yíng)商工作人員為沖業(yè)績(jī)或謀取個(gè)人利益、違規(guī)辦理手機(jī)卡、銀行卡或?qū)~戶的案件。

如長(zhǎng)沙芙蓉公安分局在偵辦公安部下發(fā)銀行對(duì)公賬號(hào)線索核查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)某銀行蔡鍔路支行客戶經(jīng)理龍某違規(guī)審批辦理多套對(duì)公賬號(hào)；

長(zhǎng)沙天心公安分局在查處一起非法買(mǎi)賣(mài)對(duì)公賬戶案件中，發(fā)現(xiàn)某銀行華升支行工作人員陳某在明知中介前期代辦賬戶被大量風(fēng)控凍結(jié)的情況下繼續(xù)違規(guī)開(kāi)設(shè)；

長(zhǎng)沙岳麓公安分局發(fā)現(xiàn)某銀行新華支行業(yè)務(wù)員楊某某違規(guī)辦理對(duì)公賬戶17戶，其中2戶因涉嫌詐騙被凍結(jié)，但該支行行長(zhǎng)白某某在發(fā)現(xiàn)這一情況后，不但不阻止，反而采取默許縱容的態(tài)度，目前白某某已被傳喚并接受調(diào)查；

長(zhǎng)沙高新公安分局在核查國(guó)務(wù)院聯(lián)席辦推送涉案銀行對(duì)公賬戶線索時(shí)，查明某銀行金滿地支行行長(zhǎng)姜某為完成指標(biāo)任務(wù)，安排工作人員甘某與中介公司合作，違規(guī)為他人辦理對(duì)公賬戶20余套，目前上級(jí)主管部門(mén)已免除姜某支行行長(zhǎng)、黨支部書(shū)記職務(wù)。

周習(xí)文還表示，“違規(guī)辦理和非法買(mǎi)賣(mài)手機(jī)卡、銀行卡、企業(yè)對(duì)公賬戶等行為社會(huì)危害巨大，特別是對(duì)公賬戶走賬金額大，查詢凍結(jié)止付相對(duì)困難，是電詐犯罪分子流轉(zhuǎn)涉案資金的主要途徑，是支撐電詐犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)。對(duì)此類(lèi)違法犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)將堅(jiān)決依法予以打擊，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾利益！”

澎湃新聞注意到，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，為國(guó)家為加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪打擊力度，于《刑法修正案（九）》新增法條。對(duì)觸犯該法者，“情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金”。

5月9日，面對(duì)媒體鏡頭，羈押在長(zhǎng)沙市拘留所的方某說(shuō)，他很后悔。他今年30歲，已婚，有小孩，中南大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)本科學(xué)歷，七年前通過(guò)校園招聘進(jìn)入光大銀行，此前月薪一萬(wàn)余元。