“有錢沒錢，一看便知”：長期缺錢的人，身上基本會有4個習慣。

一個人是否長期缺錢，往往從他的一些習慣中就能看出端倪。

這并不是一種歧視性的判斷，而是一種基于生活經驗和社會現象的觀察。

長期缺錢的人，身上基本會有以下4個習慣。

一、消費時注重價格而非價值。

長期缺錢的人在購物時，首先考慮的往往是價格。

他們會被低價商品所吸引，在面對多種選擇時，價格標簽成為了決定購買與否的關鍵因素。

例如，在購買衣服時，他們可能會選擇那些價格極其便宜，但質量堪憂的衣物。

這種看似節省的行為，其實從長遠來看，并不劃算。(www.Ws46.com)

便宜的衣服，可能穿不了幾次就破損或者變形，不得不再次購買，反而增加了整體的消費成本。

由于長期缺錢，他們的經濟安全感較低，有限的資金讓他們不敢冒險去嘗試，那些價格稍高但質量和品質更有保障的商品。

他們更傾向于解決當下的需求，而無暇顧及商品的耐用性和性價比等長遠價值。

而且，這種習慣一旦形成，很難改變，因為在 他們的潛意識里，便宜就是最大的優點。

二、理財時缺乏規劃與儲蓄意識。

對于長期缺錢的人來說，理財似乎是一件遙不可及的事情。

他們往往沒有明確的理財規劃，每個月的收入，基本處于一種“隨波逐流”的狀態，到手的錢很快就花出去了，很少考慮儲蓄。

比如，發了工資后，可能會因為一些臨時性的消費沖動，如朋友聚會、看到喜歡的小物件等，就把錢花掉了，而沒有為未來可能出現的緊急情況，或者長期目標（如養老、購房、子女教育等）預留資金。

在長期缺錢的狀況下，他們更多地關注眼前的生活壓力，覺得當下的需求都難以滿足，更別說為未來做打算了。

另外，他們不知道如何合理地規劃收入，也不了解儲蓄對于個人和家庭財務穩定的重要性。

而且長期缺錢的人，借貸往往成為他們解決經濟問題的常用手段。

信用卡透支、網絡借貸平臺借款等，都是他們獲取資金的途徑。

然而，這種過度依賴借貸的行為，會讓他們陷入一個惡性循環。

借貸產生的利息，增加了他們的經濟負擔，使原本就緊張的財務狀況，更加雪上加霜。

而且，為了償還借款，他們可能會進一步借貸，債務像滾雪球一樣越滾越大。

這不僅僅是一種經濟上的困境，還會給他們帶來巨大的心理壓力。

他們在債務的陰影下，生活變得更加焦慮和不安，而這種情緒又會影響到他們在其他方面的決策能力，比如在工作中的表現，進一步影響收入，形成一個惡性循環。

三、避免不必要的社交支出。

長期缺錢的人，他們往往會盡量避免，那些可能會產生費用的社交活動。

比如，當朋友邀請去高檔餐廳聚餐，或者參加一些需要付費入場的活動時，他們可能會找各種借口推脫。

這種做法一方面是為了節省開支，另一方面也是因為他們在內心深處，對自己的經濟狀況感到自卑。

這雖然在一定程度上有助于控制開支，但也可能會對他們的人際關系，產生負面影響。

過度回避社交活動可能會導致他們與朋友、同事之間的關系逐漸疏遠。

而且，在現代社會中，很多社交機會，也可能伴隨著潛在的發展機遇，錯過這些機會，可能會使他們更難擺脫缺錢的困境。

四、對錢過度焦慮與短視。

長期缺錢的人，通常對錢有著過度的焦慮情緒。

這種焦慮會影響他們的決策，使他們的眼光變得短視。

例如，他們可能會為了多賺幾十元，選擇一份辛苦，但沒有發展前景的兼職工作，而放棄了利用業余時間，提升自己技能的機會。

在他們的觀念里，眼前的錢是最重要的，因為缺錢的現狀，讓他們急需得到經濟上的改善。

然而，這種過度焦慮和短視的心態，往往會陷入一個惡性循環。

由于只關注短期的經濟利益，他們忽略了自身能力的提升，而自身能力的不足，又限制了他們在職業發展上的上升空間，進而導致收入難以得到實質性的提高，繼續長期處于缺錢的狀態。

同時，長期缺錢的人，往往對身邊的賺錢機會缺乏敏感性。

他們可能每天都在，為生活的瑣事和經濟的壓力而煩惱，卻沒有抬頭看看周圍潛在的賺錢機會。

他們被局限在現有的低收入模式中，無法主動去尋找新的經濟增長點。這不僅僅是因為他們缺乏相關的知識和信息，更多的是一種心態上的保守。

在長期缺錢的壓力下，他們變得更加害怕失敗，不敢邁出舒適區去嘗試新的事物，從而錯過了一個又一個可能改善經濟狀況的機會。

了解這些長期缺錢的人的習慣，并不是為了歧視或者貶低他們，而是為了讓更多的人，能夠意識到這些習慣的存在，以及可能帶來的影響。

對于那些正處于缺錢狀態的人來說，認識到這些習慣并且嘗試去改變，是走向財務改善的第一步。

無論是有錢還是沒錢，我們都應該學會，合理地管理自己的財務，珍惜每一分錢的價值，同時也要注重人際關系的維護和自身能力的提升。