支付寶被罰沒(méi)超30億元 涉七類(lèi)違法行為

7月7日，中國(guó)人民銀行（央行）公布了一份行政處罰公告，對(duì)支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付寶）進(jìn)行了超過(guò)300億元的罰款。罰單列出了支付寶的七大違法行為類(lèi)型，包括：

違反支付賬戶(hù)管理規(guī)定；

違反清算管理規(guī)定；

違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪相關(guān)規(guī)定；

未按規(guī)定執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；

與身份不明確的客戶(hù)進(jìn)行交易；

違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；

違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

央行作出了以下處罰決定：對(duì)支付寶發(fā)出警告，沒(méi)收違法所得約83億元，罰款約223億元，總計(jì)罰款超過(guò)300億元。同時(shí)，支付寶時(shí)任總經(jīng)理葛某荻因涉及違法賬戶(hù)管理規(guī)定等七項(xiàng)違規(guī)行為，時(shí)任支付收單服務(wù)部總經(jīng)理劉某因違反清算管理規(guī)定等三項(xiàng)違規(guī)行為，時(shí)任副總經(jīng)理屠某威因未按規(guī)定執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，時(shí)任中臺(tái)運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理唐某因與身份不明確的客戶(hù)進(jìn)行交易，均需承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。央行對(duì)葛某荻發(fā)出警告，并處以罰款147.5萬(wàn)元；對(duì)劉某發(fā)出警告，并處以罰款137.5萬(wàn)元；對(duì)屠某威處以罰款5萬(wàn)元；對(duì)唐某處以罰款5萬(wàn)元。所有這些行政處罰決定均在2023年7月7日做出。